KYC (Know Your Customer), İngilizcesiyle “Müşterini Tanı” anlamına gelir. Finansal kurumlar, müşterilerinin kimliklerini ve faaliyetlerini doğrulamak için KYC sürecini uygularlar. Bu süreç, suç gelirleri ve terör finansmanı gibi yasa dışı faaliyetlerin önlenmesi amacıyla yapılmaktadır.
KYC prosedürü genellikle müşterinin kimlik belgesi, adres ve iletişim bilgileri, finansal durumu gibi bilgilerin belgelenmesini içerir. Ayrıca bazı durumlarda, kişinin mesleği, işyeri bilgileri ve ekonomik faaliyetleri hakkında da bilgi alınabilir. Bu bilgiler finansal kurumların müşterilerini tanıması ve potansiyel riskleri değerlendirmesi için önemlidir.
KYC, sadece finansal kurumlar için değil, diğer sektörlerde de kullanılan bir uygulamadır. Özellikle kara para aklama ve terör finansmanı gibi suçların önlenmesi için KYC sürecine önem verilmektedir. Müşterilerin kimliklerinin doğrulanması, yasa dışı faaliyetlerin tespit edilmesinde ve engellenmesinde yardımcı olmaktadır.
Ne Demek sitesindeki bilgiler kullanıcılar vasıtasıyla veya otomatik oluşturulmuştur. Buradaki bilgilerin doğru olduğu garanti edilmez. Düzeltilmesi gereken bilgi olduğunu düşünüyorsanız bizimle iletişime geçiniz. Her türlü görüş, destek ve önerileriniz için iletisim@nedemek.page